Если коротко — в ОАЭ ничего не выйдет; в России можно, но осторожно. Полный же список стран с кратким анализом, как там относятся к обороту криптовалюты — в отчете Capital Legal Services. Изучайте.

Если вспомнить тот момент, когда криптовалюта, скажем так, ворвалась в мировую экономику, становится понятно поведение властей некоторых стран. Произошло все внезапно — тогда мало кто из экономистов в правительствах государств был готов к тому, что виртуальные деньги, которые ничем не подкреплены и держатся исключительно на доверии, могут так взлететь. Но это произошло, и одни страны процесс приняли и попытались подстроиться. Другие — предупредили, ограничили и запретили.

 Первый биткоин-банкомат в городе Краков, Польша. 

Какая из двух этих моделей экономического поведения была правильной, покажет время. Мы же загадываем не так далеко — через несколько дней 2019-й, и Пятый канал рассказывает, где в мире ближайшие 12 месяцев будет выгоднее и безопаснее всего работать с криптовалютой. А еще — в какой из стран с виртуальными деньгами лучше не работать.

Отчет подготовлен Апёнкиным Глебом и Аксеновой Марией — специалистами компании Capital Legal Services. Вся информация, опубликованная ниже, не является юридическим заключением, и, если вы все же решите обменять свои накопления на биткоины где-нибудь в Греции, обязательно проконсультируйтесь с профильным юристом.

Каймановы Острова

Заморская территория Великобритании, расположенная в Карибском море, один из самых популярных в мире офшорных центров. Быть может, именно поэтому ситуацию с развитием криптовалюты там решили отпустить — оборот интернет-денег на Кайманах законом не регламентируется. Простым языком, делай что хочешь, но не нарушай общих законов — о ценных бумагахо противодействии отмыванию денего предоставлении услуг по денежным операциямоб электронном обмене.

Еще один жирный плюс в пользу Островов — специальная экономическая зона Cayman Enterprise City. Компании, которые регистрируются там, освобождаются от уплаты налогов и пошлин.

Мексика

В марте 2018-го был принят закон о финансово-технологических компаниях, который с тех пор и регулирует оборот криптовалюты. Вот уже девять месяцев виртуальные деньги в Мексике — это не просто двоичный код в бесконечности блокчейна, а полноценный платежный инструмент, ценность в электронной форме. Но с оговоркой, государство все еще не поддерживает биткоины и прочую подобную валюту, не признает ее законной. Соответственно, все риски, связанные с инвестициями, клиент берет на себя — если что-то сломается или исчезнет, помощи не будет.

Если интересно, можете изучить проект закона на испанском языке, мы же перечислим две самые важные.

  • работать с криптовалютой в Мексике можно только с разрешения местного Центрального Банка, который устанавливает всевозможные условия, лимиты, размеры комиссий и вознаграждений;
  • обо всех операциях, превышающих определенную сумму, финансовые учреждения обязаны сообщать регулятору — борьба с легализацией преступных денег и финансированием терроризма.

Все остальное — нюансы, изучать которые стоит лишь в случае, если вам непременно необходимо работать с криптовалютой именно в Мексике.

Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ)

1 января 2017 года Центральный банк ОАЭ запретил любые криптовалютные переводы. Скорее всего, потому что у них очень много денег не виртуальных. С тех пор, с одной стороны, ничего не изменилось — оборот виртуальных денег в государстве все еще официально не разрешен, но с другой стороны — каждый конкретный случай придется рассматривать отдельно. Ведь могут быть ситуации, когда транзакции с криптовалютами не будут подпадать по регулирование ЦБ ОАЭ, а значит, не запрещены.

Германия

Оборот криптовалюты в стране разрешен, но находится под чутким контролем государства. К примеру, организации, которые решили работать с биткоином и ему подобными, как правило обязаны получить разрешение в Федеральном органе финансового надзора Германии (BaFin). Процесс непростой, но без него в одной из самых развитых стран Евросоюза никак — штрафы.

Бар "Комната 77" в Берлине, где принимают биткоины в качестве оплатыБар «Комната 77» в Берлине, где принимают биткоины в качестве оплаты. 

Владельцев же криптовалют власти решили не тревожить — использование виртуальных денег в качестве средства платежа там просто и понятно, более того, не облагается налогами, что очень приятно. Криптовалюты также можно обменять на евро или доллары, при этом НДС тоже не надо платить.

Мальта

Местные власти определенно «за» криптовалюту и активно поощряют ее использование — как информационно, так и законодательно. За последний год в стране было выпущено огромное количество информационных материалов, в которых доступно разъясняются основные принципы оборота виртуальных денег. Параллельно финансовые органы разработали специальный тест, который позволит определить, подпадает ли конкретное ICO или виртуальная валюта под действие существующей законодательной базы. Также планируется разрешение использования виртуальных денег в игровом бизнесе. Такими темпами в 2020-м биткоин на Мальте станет одной из государственных валют, почему бы и нет.

Гибралтар

Криптовалюту здесь также приняли и создали для ее развития благоприятные, но все же строгие условия. Хочешь работать с виртуальными деньгами — получай лицензию. Она платная — от 10 до 20 тысяч фунтов (0,85 — 1,7 миллиона рублей) в зависимости от сферы деятельности. Нарушителей активно выявляют, штрафуют и закрывают.

Швейцария

Кажется, здесь в перспективу биткоина верят сильнее остальных; страна все делает для того, чтобы зарекомендовать себя центром криптовалют и финтех-стартапов. И это вполне обоснованно — виртуальные деньги там с каждым днем внедряются все глубже в экономику. Биткоином и эфиром уже можно оплатить газ, свет и воду. Ими можно рассчитаться в супермаркете, такси и в кинотеатре. Разумеется, есть и контроль — все как долларами и евро: никакого отмывания денег и финансирования терроризма.

Россия

У нас появление криптовалюты было воспринято крайне осторожно. Первое, наш Минфин виртуальные деньги будто не замечал, чуть позднее рекомендовал нам быть бдительными, теперь же начал изучать и принимать. Так, в 2018 году было рассмотрено сразу три законопроекта: о краудфандинге, цифровых финансовых активах (ЦФА) и о поправках в Гражданский Кодекс РФ. Очевидно, виртуальные деньги у нас готовы принять, но как вся эта система будет работать — предсказать сложно. Все только начинается.

Япония, Сингапур, Гонконг

И в Японии, и в Сингапуре, и в Гонконге оборот криптовалюты примерно на одном уровне. Крупных игроков — биржи, банки и прочее — заставляют получать лицензию, так как в основном эти страны либо рассматривают криптовалюты в качестве ценных бумаг, либо принимают их в качестве средств платежа (однако, по последним данным, Япония хочет отнести криптовалюты в категорию активов, чтобы избежать восприятия криптовалюты как платежного средства, равнозначного официальной денежной единице в стране). Остальным же — можно использовать биткоины повсеместно, не нарушая общие законы — преступная деятельность, легализация незаконного дохода и прочее.

Таиланд

В Таиланде виртуальные деньги решено было взять под государственный контроль. В 2018 году вступили в силу сразу два крупных указа, которые подробно описывают принцип оборота криптовалюты в стране, а также определяют налог. Из плюсов — регулятор совсем не против использования криптовалют. Минус — информацию обо всех операциях финорганизация обязана отправлять в надзорный орган; сейчас этот процесс отчасти оптимизирован, но первое время две из трех транзакций блокировались до получения официального разрешения, ведь каждая операция рассматривалась вручную; а за нарушения законодательства предусмотрены огромные штрафы и даже тюремное заключение.

Биткоин-монета, представленная на Asset Management Expo в ТокиоБиткоин-монета, представленная на Asset Management Expo в Токио. globallookpress.com

Резюмируя, поделим вышеперечисленные страны на три категории

  • Япония, Сингапур, Гонконг, Швейцария, Мальта, Каймановы Острова — можно;
  • Таиланд, Россия, Германия, Гибралтар, Мексика — можно, но осторожно;
  • ОАЭ — по общему правилу нельзя.